A Mentalidade Cripto do Milionário — Entrevista com Lucas Rubix da UIG

Um Novo Capítulo para a Snuggle: CryptoLabs Research É Nossa Parceira Educacional

Estamos animados em anunciar que a CryptoLabs Research, fundada por Lucas Rubix, é oficialmente a parceira educacional da Snuggle. A casa do trabalho deles é a UIG (Underdog Investment Group) — uma comunidade de investimento cripto de 4 anos com cerca de 1.200 membros ativos e mais de 6.000 graduados no total, que silenciosamente se tornou uma das salas mais inteligentes da DeFi.

Se você passou algum tempo no Discord da Snuggle (ou no Discord do MaxFi, já que o MaxFi corre sobre os smart contracts da Snuggle e compartilha grande parte da mesma base de usuários), provavelmente já conheceu alguns deles. Os graduados da UIG aparecem consistentemente e são notavelmente mais equilibrados, mais conhecedores e mais estratégicos do que o usuário cripto médio. Não é por acaso. É o resultado de anos de aprendizado impulsionado pela comunidade em cryptolabsresearch.com.

Esta não é uma relação totalmente nova para nós. Alex 'YaBonks' Walch — o fundador da Snuggle (e do MaxFi, o whitelabel construído sobre os smart contracts da Snuggle) — vem ensinando dentro da UIG há anos. Alex treinou pessoalmente centenas de membros da UIG através do programa Fast Track, ajudando-os a implantar dezenas de milhões de dólares em posições LP e guiando-os através do rebalanceamento manual snuggle um trade por vez. O protocolo Snuggle veio depois que a técnica já havia sido testada em campo manualmente dentro da UIG. Alex também está neste vídeo — em sua maioria ouvindo respeitosamente enquanto Lucas e Aaron (DAO King) conduzem a conversa.

Nesta entrevista, Lucas se senta com Aaron do MaxFi (que corre sobre a Snuggle) para falar sobre a mentalidade de construção de riqueza, de onde veio realmente a palavra "snuggle", por que os retornos de LP sozinhos não deixarão ninguém rico, e as configurações práticas da Snuggle que Aaron usa após anos rodando posições de liquidez concentrada tanto manualmente quanto através de automação.

O Clipe Viral "Não Siga Aquele Cara"

A entrevista abre com um clipe que Lucas tinha acabado de postar no X que captura toda a sua filosofia em cerca de 20 segundos. Nele, ele dispara rapidamente cada mau conselho cripto em circulação — Eu faço day trade para ganhar a maior quantidade de dinheiro. Eu tento cronometrar os mercados. Eu faço Dollar Cost Averaging porque você não pode cronometrar os mercados. Eu nunca tiro lucros. Eu invisto em meme coins. Eu estou aqui para ficar rico rápido. — e então diz: "Se você quer vencer o jogo do dinheiro, não siga aquele cara. Siga este cara."

O ponto que Lucas faz ao longo desta conversa é que ele não tem nada contra ficar rico rápido. Por que você iria querer ficar rico devagar? Mas ele traça uma linha dura entre acelerar a construção de riqueza e apostar o sustento da sua família em uma chance de 1 em 100.

"5 anos, 10 anos, você pode ficar extremamente rico. 1 mês, 1 semana? Sim, provavelmente não. Então, encontrar esse meio-termo."

Esse meio-termo — investimento paciente, estruturado, com foco em educação — é exatamente o que a CryptoLabs Research e a UIG ensinam. E é a mesma postura sobre a qual construímos a Snuggle.

O que é a UIG?

A UIG começou na COVID, com cerca de 10–20 pessoas. Lucas tinha movido uma quantidade significativa de capital para a blockchain (em USDC, apenas para tirá-lo das exchanges centralizadas) e começou a ganhar rendimento. Amigos e família viram o que ele estava fazendo e pediram a ele para gerenciar o dinheiro deles. Ele disse não — mas ofereceu algo mais honesto:

"E se fizéssemos algo mensal? Sem contrato. Vamos te mostrar exatamente o que estamos fazendo. E se você não gostar, pode sair. E se gostar, pode ficar."

Quatro anos depois, a UIG passou mais de 6.000 pessoas no total através desse mesmo modelo — com cerca de 1.200 membros ativos na sala a qualquer momento hoje. Sem fidelidade. Assinatura mensal. Os membros vêm por alguns meses, os membros ficam por anos.

O que começou como uma introdução a estratégias de rendimento estável em protocolos confiáveis evoluiu para algo muito mais profundo: LPs de faixa completa, liquidez concentrada, LPs alavancados, estratégias de mercado em alta vs em baixa vs lateral, loops de empréstimo/tomada e manuais constantemente atualizados conforme o mercado muda.

Lucas dá crédito ao seu cofundador Colin Mason ("um maldito OG, dez vezes mais brilhante do que eu") e a um elenco rotativo de coaches por preencher seus pontos cegos. Essa abordagem colaborativa e multi-perspectiva é o que faz o conteúdo da UIG pegar — não é uma pessoa afirmando ter tudo resolvido.

Confira em cryptolabsresearch.com.

O Que Diferencia a UIG

Lucas tem dificuldade em usar a palavra "exclusivo" — o que ele continua tentando dizer é inclusivo. Inclusivo de muitos ângulos, estratégias e condições de mercado diferentes. Algumas coisas que se destacaram da conversa:

• Eles não fingem saber para onde o mercado vai. Sem gráficos de TA sofisticados prevendo topos e fundos exatos. Apenas o reconhecimento honesto de que os mercados se movem e as estratégias precisam se adaptar.
• Eles não tocam em meme coins. Nada contra elas em princípio, mas as pessoas que se sentem atraídas pelo conteúdo de meme coins tendem a baixar a qualidade da sala.
• Eles pensam em ciclos, não em semanas. Horizontes de quatro a cinco anos, não "como fico rico até sexta-feira".
• É uma comunidade, não um curso. Mais de mil investidores ativos testando estratégias, compartilhando resultados e refinando o manual em tempo real.

Esse último — validação impulsionada pela comunidade — é exatamente o que produziu a estratégia snuggle em primeiro lugar, antes que qualquer parte dela estivesse on-chain.

Das Plataformas de Petróleo a Investidor — A História de Origem de Lucas

Lucas não foi à faculdade. Ele odiava a escola. Após o ensino médio, ele trabalhou em empregos braçais e acabou em plataformas de petróleo canadenses, ganhando seis dígitos aos 21 ou 22.

A empresa investia uma parte do salário dele em fundos mútuos e equiparava suas contribuições livres de impostos. Ele pensou que era um ótimo negócio. Cinco anos depois, ele se sentou para elaborar seu primeiro balanço de ativos/passivos para uma hipoteca e começou a fazer as contas reais:

• Os relatórios dos fundos mútuos diziam que ele estava ganhando 7-8%.
• Depois das taxas de gestão e da forma como os fundos maquiavam os números, ele estava na verdade ganhando quase nada.
• Sua renda base era de seis dígitos, mas os impostos levavam 42% antes que ele jamais visse um dólar.
• Ele pagava suas próprias viagens para locais remotos de plataformas com o que sobrava.

"Eu fico tipo, você quer dizer que eu não posso trabalhar mais duro? Não tem como eu trabalhar mais duro. Não posso trabalhar mais horas a menos que pare de tirar semanas de folga... E pensei, isso é péssimo. Não posso fazer isso por mais 50 anos."

Esse foi o momento. Lucas começou a olhar ao redor para as pessoas com Lamborghinis e casas de vários milhões de dólares e a perguntar como. A resposta foi a mesma que toda pessoa rica eventualmente aprende: pare de gastar sua renda com estilo de vida, comece a gastá-la em ativos, e deixe os ativos te pagarem.

Não é um insight glamoroso. Mas é o que separa uma vida de labuta para outra pessoa de uma vida com opções.

Mentalidade Imigrante

Lucas cresceu em um parque de trailers. Seus pais eram imigrantes poloneses — refugiados na Itália quando descobriram que estavam grávidos — que chegaram ao Canadá em 1988 sem inglês e quase sem dinheiro. Seu pai trabalhava turnos noturnos no 7-Eleven e carpintaria durante o dia, dormindo uma ou duas horas entre eles.

"Ele simplesmente deu um jeito. Não éramos ricos de forma alguma... Mas crescer e ver isso, acho que isso também faz algo com você."

Lucas e Aaron passam uma parte significativa da entrevista nisso — a forma como os imigrantes de primeira geração tendem a superar porque não tomam a oportunidade como garantida, a forma como a classe média pode ser o lugar mais difícil de escapar porque não há dor suficiente para forçar a mudança, e a forma como as pessoas que genuinamente querem vão trabalhar mais do que as pessoas que apenas querem querer.

Isso não é comentário lateral. É a fundação. A estratégia de investimento é inútil sem o temperamento para realmente executá-la através de perdas, drawdowns e os anos que leva para compor.

Por Que os Retornos de LP Sozinhos Não Te Deixarão Rico

Aqui é onde a conversa se torna prática para os usuários da Snuggle.

Lucas roda LPs. Ele está atualmente em uma posição ETH/USDC na Aerodrome. Ele usa Snuggle e MaxFi. Mas quando ele dá um zoom out e olha para o que realmente construiu sua riqueza, o rendimento de LP não é a resposta.

"Se dermos um zoom out grande o suficiente, não são os LPs que me fazem dinheiro. É o empilhamento de ativos de qualidade por longos períodos de tempo para que eu possa vender durante bull runs que faz."

Sua matemática: se você tem $100.000 em um LP e faz 50%, isso são $50K. Bom dinheiro, mas não muda sua vida. O que muda sua vida é o que você faz com esses retornos.

O framework de Lucas:

1. Os LPs geram fluxo de caixa — taxas e (em alguns casos) inventário rebalanceado.
2. Empilhe essa saída em ativos de qualidade — principalmente BTC e ETH para ele pessoalmente.
3. Construa "bolsas para o bull run" ao longo do ciclo.
4. Venda no bull run por 3-5x ou mais nesses ativos acumulados.

Sobreponha rendimento de stablecoin pelo lado. Lucas mantém stables ociosos ganhando cerca de 5% em Aave ou Compound passivamente, e usa loops mais avançados de empréstimo/tomada para empurrar isso para 10–13% sobre stables. Nenhum dólar fica ocioso.

O efeito de composição ao longo de um ciclo completo de mercado é o que produz a riqueza. Não o rendimento de LP isolado. É por isso que a Snuggle se combina naturalmente com o currículo da UIG — nós automatizamos a camada LP; eles te ensinam o que fazer com tudo que flui dela.

De Onde Veio o Nome "Snuggle" — e Por Que o Protocolo se Chama Assim

Esta é a história por trás do nome na porta.

Um membro da UIG chamado Chad — Lucas o descreve como "super inteligente, bem-sucedido por seus próprios meios, dirigia uma grande empresa de marketing de e-commerce web" — estava experimentando técnicas de rebalanceamento dentro da comunidade. Ele fez as contas do rebalanceamento até o limite externo de uma faixa de liquidez concentrada, em vez de recentrar em torno do preço atual.

A matemática funcionou: é a forma mais eficiente em capital de lidar com um rebalanceamento porque não requer nenhum swap de tokens. Chad começou a chamá-lo de "snuggling". Outros membros da UIG adotaram o termo, a CryptoLabs Research começou a produzir conteúdo sobre isso, e o nome pegou.

Alex 'YaBonks' Walch — que estava ensinando estratégia de LP e treinando membros da UIG através da técnica manual snuggle por anos — então construiu o protocolo on-chain que a automatiza. Esse protocolo é a Snuggle: o motor de rebalanceamento on-chain sem swap que pega a técnica manual da UIG e a roda autonomamente, 24/7. O MaxFi veio depois, como um whitelabel construído sobre exatamente os mesmos smart contracts da Snuggle — UI diferente, seleção diferente de pools e pares (incluindo pares de altcoins), a mesma tecnologia de rebalanceamento Snuggle por baixo.

Então quando você deposita na Snuggle, está usando a versão on-chain da estratégia que a comunidade UIG provou manualmente. O nome do protocolo é uma referência direta à sua origem na UIG. Se você quer depositar em um pool que executa essa estratégia automaticamente, vá para snuggle.fi/deposit.

O Concorrente Que Acidentalmente Provou Que a Snuggle Funciona

Um dos momentos mais engraçados da conversa: um concorrente recentemente rodou uma comparação cara a cara ao vivo de 47 dias tentando provar que a Snuggle não funciona. Eles testaram contra o MaxFi (que corre sobre a Snuggle), postaram o resultado publicamente e não perceberam que tinham acabado de publicar o melhor endosso da Snuggle do ano. Ambas as posições começaram em $2.000 e o mercado subjacente caiu durante a janela de teste. Os números finais:

• O sistema deles: $1.706 (100% auto-composto de volta na posição)
• MaxFi rodando sobre a Snuggle: $1.453 em posição + $288 em recompensas pagas = $1.741 total

A Snuggle teve um drawdown menor do que o concorrente — esse é o ponto. Em um mercado em queda, o rebalanceamento sem swap da Snuggle sofreu menos dano do que a abordagem do concorrente. MaxFi (sobre a Snuggle) venceu o concorrente por $35 em 47 dias, e o concorrente foi quem postou o vídeo. Eles evidentemente não entenderam que o modelo de auto-compounding 50/50 divide as taxas ganhas entre a composição na posição e a carteira do usuário — então o número maçãs-com-maçãs é o total combinado, não apenas o saldo da posição.

Composta, essa lacuna é muito maior do que parece. Uma vantagem de ~2% em 47 dias se extrapola para aproximadamente 17% de superperformance anualizada. Ao longo de um ciclo completo de mercado de 4 anos, isso se compõe para quase 88% em ganhos adicionais — no exato mesmo pool, com o exato mesmo capital, nos exatos mesmos dias. A composição é todo o ponto.

E aqui está o que torna a vantagem real ainda maior: esses 17% anualizados são na verdade o piso, não o teto. A metade da carteira de $288 da Snuggle ficou ociosa pelos 47 dias completos, sem ganhar nada. Todos os $1.706 do concorrente foram continuamente auto-compostos de volta na posição o tempo todo. Então a Snuggle venceu o cara a cara com uma mão amarrada nas costas — metade de suas taxas colhidas foi intencionalmente não implantada. Pegue esses $288 e reimplante-os (em outra posição Snuggle, em stables ganhando 5% em Aave, em qualquer coisa produtiva) e a superperformance se amplia ainda mais. Ao longo de um ano inteiro rodando a posição dessa forma, com a metade da carteira realmente colocada para trabalhar, a vantagem real é significativamente maior do que 17%. A divisão 50/50 é um recurso para usuários que querem fluxo de caixa gastável sem desfazer a posição — mas em uma comparação de desempenho puro é uma desvantagem, e a Snuggle vence mesmo assim.

"Eles nem entenderam como os números funcionam."

O clipe manteve Aaron rindo por metade da entrevista. Alex e Aaron destacaram que estão torcendo por todos que constroem nesse espaço — é uma fronteira difícil — mas foi uma campanha de marketing involuntária notavelmente eficaz para a abordagem Snuggle.

Configurações Práticas da Snuggle — Recomendações de Aaron

Esta é a parte para favoritar.

Aaron vem rodando posições no MaxFi — que se senta diretamente sobre os smart contracts e o motor de rebalanceamento da Snuggle, então cada configuração se traduz 1:1 para uma posição Snuggle. Após anos rodando LPs tanto manualmente quanto via a versão on-chain, sua orientação prática é:

• Largura de faixa: 5–10% para blue chips, 10–20% para pares degen. Evite 3–4% — os APRs de manchete são espetaculares, mas a posição passa muito tempo fora da faixa para capturá-los.
• Atraso de rebalanceamento: 4–8 horas. Longo o suficiente para evitar o sobre-rebalanceamento em chop. Curto o suficiente para se manter produtivo.
• Os APRs nessas configurações continuam excelentes. Você não precisa perseguir a faixa mais estreita possível para vencer.

"Você simplesmente se senta, relaxa e deixa o sistema fazer sua mágica e essa é a beleza do LP farming."

A configuração pessoal de Lucas é diferente — ele roda cerca de 20% de largura em WETH/USDC. Isso inclina sua posição mais para manter os ativos subjacentes através da volatilidade (melhor para acumulação, menos rebalanceamentos) e menos para a captura máxima de taxas. Ambos são válidos. A configuração correta depende se você está otimizando para fluxo de caixa (mais apertado, abordagem de Aaron) ou acumulação ao longo do ciclo (mais amplo, abordagem de Lucas).

Essa postura — definir os parâmetros intencionalmente com base no que você realmente quer da posição, depois deixar o sistema rodar — é o que separa LPs pacientes das pessoas que se rebalanceiam manualmente até o esquecimento.

Você pode modelar essas configurações antes de depositar usando o simulador de backtesting, e monitorar posições na página Posições.

Pegue as Lições, Não Desista

A entrevista fecha com mentalidade, e vale a pena citar.

Aaron menciona que perdeu sete dígitos no mercado de ações — não uma vez, mas várias vezes — e não desistiu. A lição:

"Bem no precipício onde você está aprendendo, muita gente simplesmente desiste. Eles dizem, 'Bem, eu tradei ou fiz isso ou fiz aquilo e perdi.' Você não tirou aquela lição. Por que você perdeu? E reflita sobre isso. O que você poderia ter feito diferente?"

Lucas adiciona o enquadramento que une toda a conversa:

"A vida é um jogo de escolha sua própria aventura. Construa um negócio, trabalhe em um emprego, seja encanador, seja investidor, o que quer que você queira fazer, você pode fazer. Conheço muitas pessoas que se saíram realmente bem com cripto, ações, trading — não me importa o que seja. Se você se comprometeu com isso e se tornou um mestre, vai se sair muito bem."

Essa palavra — mestre — é o fio condutor. UIG, CryptoLabs Research, Snuggle, MaxFi. As ferramentas são poderosas. A comunidade é real. Mas a única coisa que se compõe ao longo dos anos é a maestria que você constrói ao persistir através dos solavancos.

Como Se Conectar

• Parceiro educacional: cryptolabsresearch.com — Lucas Rubix, a UIG (Underdog Investment Group), e o time que nomeou "snuggle" em primeiro lugar
• Snuggle: deposite uma posição, faça backtest de uma estratégia, ou verifique suas posições abertas
• Configurações iniciais sugeridas (de Aaron): faixa 5–10% em blue chips, atraso de rebalanceamento 4–8 horas. Lucas roda mais amplo (~20% em WETH/USDC) se você preferir inclinar para acumulação

Aviso de risco: liquidez concentrada carrega perda impermanente, risco de smart contract e risco de mercado. O rebalanceamento sem swap da Snuggle reduz a IL em cerca de 50% versus AMMs tradicionais, mas não a elimina. Performance de backtest não é uma garantia de retornos futuros. Leia a divulgação completa de riscos em snuggle.fi/risks antes de depositar.